Pripomienkovanie Národnej stratégie v oblasti AML a Správy z 3. kola národného hodnotenia rizík legalizácie výnosu z trestnej činnosti a financovania terorizmu

Anotácia:

Hlavným cieľom Národnej Stratégie je zabezpečenie efektívneho fungovania režimu boja proti legalizácii výnosu z trestnej činnosti, financovania terorizmu a financovania proliferácie zbraní hromadného ničenia v podmienkach SR za účasti všetkých príslušných orgánov štátnej správy a verejnej moci Slovenskej republiky, v súlade s medzinárodnými štandardmi Finančnej akčnej skupiny. 

Národné hodnotenie rizík, ktoré tvorí prílohu k Národnej Stratégii, spočíva v identifikovaní hrozieb, zraniteľnosti a konzekventnom posudzovaní rizík legalizácie výnosu z trestnej činnosti a financovania terorizmu na úrovni SR. Na spracovaní Národného hodnotenia rizík a jeho priebežnej aktualizácii sa, na požiadanie, zúčastňujú povinné osoby, NBS ako orgán dohľadu nad finančným trhom, orgány činné v trestnom konaní, ostatné zainteresované štátne orgány a iné inštitúcie, ktoré sú povinné Finančnej spravodajskej jednotke poskytnúť potrebnú súčinnosť. 

Národné hodnotenie rizík sa aktualizuje najmä s ohľadom na vývoj rizík legalizácie výnosu z trestnej činnosti a financovania terorizmu a s ohľadom na činnosť orgánov Európskej únie. Aktualizované národné hodnotenie rizík sa predkladá vláde SR na schválenie najneskôr štyri roky od predchádzajúceho schválenia a schvaľuje sa uznesením vlády SR.

V súčasnej dobe stojí Slovenská republika pred transpozíciou a implementáciou komplexného legislatívneho balíka, ktorý Európska komisia prijala v rokoch 2023 – 2024 v súlade s medzinárodnými normami, zameraného na posilnenie bezpečnostného rámca EÚ. Predmetné predpisy Európskej komisie, ktoré sú súčasťou tohto balíka, tvoria spoločný právny rámec upravujúci požiadavky v oblasti boja proti legalizácii výnosu z trestnej činnosti a financovania terorizmu, ktoré majú spĺňať povinné subjekty a podporujúci inštitucionálny rámec EÚ v oblasti boja proti legalizácii výnosu z trestnej činnosti a financovania terorizmu, a to vrátane zriadenia Úradu pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Legislatívny balík tvorí najmä:

- Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2024/1640 z 31. mája 2024 o mechanizmoch, ktoré majú členské štáty zaviesť na predchádzanie využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, ktorou sa mení smernica (EÚ) 2019/1937 a mení a zrušuje smernica (EÚ) 2015/849,

- Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2024/1624 z 31. mája 2024 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu,

- Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ)2024/1620 z 31. mája 2024 ktorým sa zriaďuje Úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovania terorizmu a ktorým sa menia nariadenia (EÚ) č. 1093/2010, (EÚ) č. 1094/2010 a (EÚ) č. 1095/2010,

- Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2023/1113 z 31. mája 2023 o údajoch sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov a určitých kryptoaktív a o zmene smernice (EÚ) 2015/849, Nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2023/1114 z 31. mája 2023 o trhoch s kryptoaktívami a o zmene nariadení (EÚ) č. 1093/2010 a (EÚ) č. 1095/2010 a smerníc 2013/36/EÚ a (EÚ) 2019/1937. 

V súčasnej dobe stojí Slovenská republika pred transpozíciou a implementáciou komplexného legislatívneho balíka, ktorý Európska komisia prijala v rokoch 2023 – 2024.  Jednotlivé predpisy obsahujú časové rámce na prijatie opatrení, ktoré zohľadňuje aj národná stratégia boja proti legalizácii výnosu z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu s výhľadom do roku 2030. Prijatím požadovaných opatrení Slovenskou republikou má prispieť k posilneniu a zefektívneniu boja proti legalizácii výnosu z trestnej činnosti a financovania terorizmu na národnej aj na medzinárodnej úrovni.